ПРИЛОЖЕНИЕ № 11 к Пользовательскому соглашению
ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЁМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА (ПОД/ФТ)
ЭКОСИСТЕМЫ GRAMATON
────────────────────────────────────────────────────────────
г. Москва «» _ 2026 г.
────────────────────────────────────────────────────────────
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Настоящие Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (далее — «Правила ПОД/ФТ») разработаны в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (далее — «Закон № 115-ФЗ») и иными нормативными правовыми актами РФ в сфере ПОД/ФТ.
1.2. Оператор — Индивидуальный предприниматель Кирилишин Устин Константинович (ИНН: _, ОГРНИП: _), являющийся правообладателем программного обеспечения и владельцем информационной инфраструктуры Экосистемы Gramaton.
1.3. Пользователь — любое дееспособное физическое лицо, зарегистрированное в Экосистеме Gramaton в установленном порядке.
1.4. Настоящие Правила ПОД/ФТ являются неотъемлемой частью Пользовательского соглашения Экосистемы Gramaton. Акцептуя Пользовательское соглашение и проставляя соответствующую отметку при регистрации, Пользователь подтверждает ознакомление и согласие с настоящими Правилами.
────────────────────────────────────────────────────────────
2. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ПРАВИЛ ПОД/ФТ
2.1. Настоящие Правила ПОД/ФТ устанавливают порядок и процедуры внутреннего контроля, направленные на: 2.1.1. Предотвращение совершения Пользователями операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём; 2.1.2. Предотвращение финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения; 2.1.3. Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных операций (сделок); 2.1.4. Информирование уполномоченных органов (Росфинмониторинг) о выявленных операциях; 2.1.5. Недопущение вовлечения Оператора и Пользователей в противоправную деятельность.
────────────────────────────────────────────────────────────
3. ПРИМЕНЯЕМЫЕ МЕРЫ
3.1. Идентификация Пользователя: 3.1.1. При регистрации Оператор осуществляет идентификацию Пользователя по номеру мобильного телефона, адресу электронной почты, фамилии и имени; 3.1.2. Для Сервисов «Такси» и «Подработка» Оператор вправе потребовать предоставления паспортных данных, ИНН, данных медицинской книжки (ЛМК); 3.1.3. Оператор вправе запросить дополнительные документы для подтверждения личности Пользователя.
3.2. Мониторинг операций: 3.2.1. Оператор осуществляет постоянный мониторинг операций Пользователей на предмет выявления подозрительных транзакций; 3.2.2. Фиксации подлежат: суммы, частота, направление платежей, вовлечённые стороны.
3.3. Выявление подозрительных операций: 3.3.1. К подозрительным операциям относятся, в частности: - Множественные платежи от разных лиц в пользу одного получателя без очевидной экономической цели; - Регулярные платежи на суммы, приближающиеся к порогам, установленным Законом № 115-ФЗ; - Внесение изменений в платёжные реквизиты незадолго до совершения операции; - Совершение операций с использованием анонимных методов оплаты; - Необычно высокая частота отмен и повторных созданий заказов; - Операции с получателями, зарегистрированными в юрисдикциях с повышенным риском; - Иные операции, соответствующие признакам необычных сделок.
────────────────────────────────────────────────────────────
4. ОБЯЗАТЕЛЬНЫЙ КОНТРОЛЬ
4.1. В соответствии со ст. 6 Закона № 115-ФЗ обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами, если сумма равна или превышает 600 000 (шестьсот тысяч) рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, а по своему характеру относится к одному из следующих видов: - Снятие или зачисление денежных средств на счёт (вклад) юридического лица; - Перевод денежных средств за пределы РФ; - Приобретение ценных бумаг за наличный расчёт.
4.2. Оператор обязан документально фиксировать и направлять в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) сведения обо всех операциях, подлежащих обязательному контролю.
────────────────────────────────────────────
5. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ОПЕРАТОРА
5.1. Оператор имеет право: 5.1.1. Отказать Пользователю в проведении операции, если она вызывает подозрение в связи с легализацией доходов; 5.1.2. Приостановить проведение операции на срок до 5 (пяти) рабочих дней при выявлении признаков, указывающих на возможную связь операции с легализацией доходов; 5.1.3. Заблокировать Учётную запись Пользователя и отказать в дальнейшем обслуживании в случае выявления нарушений Закона № 115-ФЗ; 5.1.4. Запрашивать у Пользователя дополнительные документы и сведения, необходимые для исполнения требований Закона № 115-ФЗ; 5.1.5. Направлять сведения в уполномоченные органы без предварительного уведомления Пользователя.
5.2. Оператор обязан: 5.2.1. Осуществлять внутренний контроль в соответствии с требованиями Закона № 115-ФЗ; 5.2.2. Не разглашать информацию о направляемых в уполномоченный орган сведениях; 5.2.3. Хранить документы и сведения, касающиеся ПОД/ФТ, в течение не менее 5 (пяти) лет; 5.2.4. Назначить ответственное лицо за соблюдение требований ПОД/ФТ (приказ по ИП); 5.2.5. Разработать и утвердить правила внутреннего контроля (настоящий документ).
────────────────────────────────────────────
6. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ
6.1. Пользователь обязан: 6.1.1. Предоставлять достоверные персональные данные при регистрации и использовании Сервисов; 6.1.2. Незамедлительно уведомлять Оператора об изменении персональных данных; 6.1.3. Предоставлять по запросу Оператора документы и сведения, необходимые для исполнения требований Закона № 115-ФЗ; 6.1.4. Не совершать операции, направленные на легализацию доходов, полученных преступным путём, или финансирование терроризма; 6.1.5. Не использовать Сервисы для проведения сомнительных транзакций, в том числе с разбивкой сумм для уклонения от обязательного контроля.
6.2. Пользователь имеет право: 6.2.1. Обжаловать действия Оператора по блокировке операций или Учётной записи; 6.2.2. Получить разъяснение причин отказа в проведении операции (за исключением случаев, когда разглашение информации запрещено Законом № 115-ФЗ).
────────────────────────────────────────────
7. ПОРЯДОК БЛОКИРОВКИ И НАПРАВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ
7.1. При выявлении операции, подлежащей обязательному контролю или обладающей признаками необычной сделки, Оператор: 7.1.1. Фиксирует все обстоятельства операции; 7.1.2. Принимает решение о приостановлении операции или отказе в её проведении; 7.1.3. Направляет сведения в Росфинмониторинг в установленном порядке.
7.2. При приостановлении операции Оператор уведомляет Пользователя о невозможности её проведения без объяснения причин (в случаях, установленных Законом № 115-ФЗ).
7.3. При блокировке Учётной записи Пользователя Оператор уведомляет Пользователя о блокировке с указанием общих оснований (ссылка на Закон № 115-ФЗ).
────────────────────────────────────────────
8. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
8.1. Оператор не несёт ответственность перед Пользователем за убытки, связанные с: - отказом в проведении операции по основаниям, предусмотренным Законом № 115-ФЗ; - блокировкой Учётной записи по основаниям, предусмотренным Законом № 115-ФЗ; - направлением сведений в уполномоченные органы.
8.2. Пользователь несёт ответственность за достоверность предоставленных данных в соответствии с законодательством РФ.
────────────────────────────────────────────
9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
9.1. Настоящие Правила ПОД/ФТ являются публичным документом и размещаются на Сайте https://gramaton.pro.
9.2. Оператор вправе вносить изменения в настоящие Правила ПОД/ФТ в одностороннем порядке. Изменения вступают в силу через 14 (четырнадцать) календарных дней после публикации.
9.3. Пользователь, продолжающий использование Сервисов после вступления изменений в силу, считается согласившимся с такими изменениями.
────────────────────────────────────────────
10. РЕКВИЗИТЫ
Индивидуальный предприниматель Кирилишин Устин Константинович ИНН: ____ ОГРНИП: ___ Номинальный счёт № _____ Контакты: _______
────────────────────────────────────────────
Оператор ИП Кирилишин У.К.
___ ___ (подпись) (подпись)
М.П.